Автодилерський центр Sky Auto Mall в Айові звинувачується у великомасштабному шахрайстві, пов’язаному з подвійним фінансуванням транспортних засобів. Stellantis Financial і Ford Credit подали позови проти групи, стверджуючи, що вона шахрайським шляхом отримувала кредити на той самий інвентар від кількох кредиторів. Скандал призвів до звільнення 76 співробітників у дилерському центрі в Центр-Пойнт, який керує франшизами Chevrolet, Ford та кількох брендів Stellantis (Chrysler, Jeep, Dodge, Ram).
Розкриття Схеми Подвійного Фінансування
У позовах докладно описано, як Sky Auto Mall нібито забезпечив фінансування складських запасів як від Stellantis, так і від Ford на ті самі 81 транспортних засобів. Фінансування складських запасів дозволяє дилерським центрам позичати гроші для закупівлі інвентарю, який потім погашається у міру продажу автомобілів. Дилерський центр звинувачується в маніпулюванні системою шляхом неодноразового фінансування тих самих транспортних засобів у кількох кредиторів, ефективно отримуючи подвійну суму авансових платежів.
Stellantis вперше попередив Ford Credit про підозрілу діяльність у лютому. Коли обидва кредитори порівняли свої записи, вони підтвердили, що ті самі транспортні засоби були профінансовані двічі. Повідомляється, що дилерський центр визнав схему та навіть надав записи, що підтверджують спроби подвійного фінансування.
Приховані Дані та Мільйони Долгов
Передбачуване шахрайство включало переведення транспортних засобів між дилерськими центрами без повідомлення кредиторів, створення двох наборів бухгалтерських книг для приховування подвійного фінансування та утримання понад 1,4 мільйона доларів від надходжень від продажу автомобілів. Stellantis заявляє про збитки, що перевищують 12,3 мільйона доларів, тоді як Ford Credit вимагає 6,6 мільйона доларів. Зокрема, магазин Newhall перевищив свій кредитний ліміт на понад 1,2 мільйона доларів, згідно з даними у позові.
Чому це має значення
Цей випадок наголошує на вразливості у фінансуванні автомобільної промисловості. Шахрайство з фінансуванням складських запасів не рідкість, але масштаб передбачуваної схеми значний. Він також наголошує на важливості ретельного контролю кредиторами за інвентарем та фінансовою звітністю. Той факт, що Stellantis попередив Ford, говорить про рідкісний рівень співпраці між конкурентами у боротьбі з шахрайством.
Цей інцидент ставить під сумнів нагляд за фінансуванням дилерських центрів та можливість реалізації аналогічних схем у інших дилерських центрах.
Родина Товстановських – Алекс, Ігор та Олена – названі співучасниками в позові Stellantis. Справа знаходиться у провадженні і може призвести до подальших розслідувань фінансових практик дилерського центру.
Галузь перебуває у стані підвищеної готовності. Інцидент служить попередженням кредиторам про ризики фінансування складських запасів та необхідність більш строгих заходів контролю для запобігання шахрайській поведінці.
