Una concessionaria di automobili dell’Iowa, Sky Auto Mall, è stata accusata di frode su larga scala riguardante il doppio finanziamento di veicoli. Sia Stellantis Financial che Ford Credit hanno intentato causa contro il gruppo, sostenendo di aver ottenuto in modo fraudolento prestiti sullo stesso inventario da più istituti di credito. Lo scandalo ha portato a 76 licenziamenti presso la concessionaria Center Point, che gestisce in franchising Chevrolet, Ford e diversi marchi Stellantis (Chrysler, Jeep, Dodge, Ram).
Svelato il sistema di doppio finanziamento
Le cause legali descrivono in dettaglio come Sky Auto Mall si sarebbe assicurato il finanziamento della planimetria sia da Stellantis che da Ford sugli stessi 81 veicoli. Il finanziamento della planimetria consente ai concessionari di prendere in prestito denaro per acquistare l’inventario, che viene poi rimborsato man mano che i veicoli vengono venduti. La concessionaria è accusata di manipolare il sistema finanziando ripetutamente gli stessi veicoli con più istituti di credito, ricevendo di fatto il doppio dell’importo dei pagamenti anticipati.
Stellantis ha avvisato per la prima volta Ford Credit dell’attività sospetta a febbraio. Quando entrambi gli istituti di credito hanno confrontato i loro dati, hanno confermato che gli stessi veicoli erano stati finanziati due volte. Secondo quanto riferito, la concessionaria ha ammesso il progetto e ha persino fornito documenti che confermano i tentativi di finanziamento duplicati.
Record nascosti e milioni di debiti
La presunta frode prevedeva il trasferimento di veicoli tra concessionari senza avvisare gli istituti di credito, la creazione di due serie di libri contabili per nascondere il doppio finanziamento e la trattenuta di oltre 1,4 milioni di dollari sui proventi della vendita di veicoli. Stellantis chiede danni superiori a 12,3 milioni di dollari, mentre Ford Credit chiede 6,6 milioni di dollari. Secondo il documento, il negozio di Newhall, in particolare, aveva superato il limite di credito di oltre 1,2 milioni di dollari.
Perché è importante
Questo caso evidenzia le vulnerabilità nel finanziamento dell’industria automobilistica. La frode sulla planimetria non è rara, ma la portata di questo presunto schema è significativa. Sottolinea inoltre l’importanza che gli istituti di credito monitorino attentamente l’inventario e i registri finanziari. Il fatto che Stellantis abbia informato Ford suggerisce un raro grado di cooperazione tra concorrenti di fronte alle frodi.
L’incidente solleva interrogativi sulla supervisione del finanziamento delle concessionarie e sulla possibilità di programmi simili presso altre concessionarie.
La famiglia Tovstanovsky – Alex, Igor e Yelena – sono nominati co-imputati nella causa Stellantis. Il caso è ancora in corso e potrebbe portare a ulteriori indagini sulle pratiche finanziarie della concessionaria.
Il settore ora è in allerta. L’incidente serve da avvertimento agli istituti di credito sui rischi del finanziamento planimetrico e sulla necessità di controlli più severi per prevenire comportamenti fraudolenti.
