Een autodealer uit Iowa, Sky Auto Mall, is beschuldigd van grootschalige fraude met dubbele financiering van voertuigen. Zowel Stellantis Financial als Ford Credit hebben rechtszaken aangespannen tegen de groep, waarbij ze beweren dat het op frauduleuze wijze leningen op dezelfde inventaris heeft verkregen van meerdere kredietverstrekkers. Het schandaal heeft geleid tot 76 ontslagen bij de Centre Point-dealer, die franchises exploiteert voor Chevrolet, Ford en verschillende Stellantis-merken (Chrysler, Jeep, Dodge, Ram).
De dubbele financieringsregeling onthuld
De rechtszaken beschrijven hoe Sky Auto Mall naar verluidt plattegrondfinanciering van zowel Stellantis als Ford voor dezelfde 81 voertuigen heeft veiliggesteld. Met plattegrondfinanciering kunnen dealers geld lenen om inventaris te kopen, die vervolgens wordt terugbetaald als voertuigen worden verkocht. De dealer wordt ervan beschuldigd het systeem te manipuleren door herhaaldelijk dezelfde voertuigen bij meerdere kredietverstrekkers te financieren, waardoor in feite het dubbele bedrag aan voorschotten wordt ontvangen.
Stellantis heeft Ford Credit in februari voor het eerst op de hoogte gebracht van de verdachte activiteit. Toen beide kredietverstrekkers hun gegevens vergeleken, bevestigden ze dat dezelfde voertuigen tweemaal waren gefinancierd. De dealer gaf naar verluidt toe aan het plan en verstrekte zelfs documenten die de dubbele financieringspogingen bevestigden.
Verborgen records en miljoenen schulden
De vermeende fraude betrof het overdragen van voertuigen tussen dealers zonder de geldverstrekkers hiervan op de hoogte te stellen, het creëren van twee sets boeken om de dubbele financiering te verbergen en het inhouden van meer dan $ 1,4 miljoen aan opbrengsten uit de autoverkoop. Stellantis eist een schadevergoeding van meer dan $12,3 miljoen, terwijl Ford Credit $6,6 miljoen eist. Met name de winkel in Newhall had volgens de indiening de kredietlimiet met ruim $ 1,2 miljoen overschreden.
Waarom dit belangrijk is
Deze zaak benadrukt de kwetsbaarheden in de financiering van de auto-industrie. Plattegrondfraude is niet ongebruikelijk, maar de omvang van deze vermeende regeling is aanzienlijk. Het onderstreept ook het belang van kredietverstrekkers die de inventaris en financiële gegevens nauwlettend in de gaten houden. Het feit dat Stellantis Ford een tip gaf, duidt op een zeldzame mate van samenwerking tussen concurrenten als het om fraude gaat.
Het incident roept vragen op over het toezicht op de financiering van dealerbedrijven en de mogelijkheden voor soortgelijke regelingen bij andere dealers.
De familie Tovstanovsky – Alex, Igor en Yelena – worden genoemd als medeverdachten in de Stellantis-rechtszaak. De zaak loopt nog en zou kunnen leiden tot verder onderzoek naar de financiële praktijken van het dealerbedrijf.
De sector is nu alert. Het incident dient als waarschuwing voor kredietverstrekkers over de risico’s van plattegrondfinanciering en de noodzaak van strengere controles om frauduleus gedrag te voorkomen.
