Uma concessionária de automóveis de Iowa, Sky Auto Mall, foi acusada de fraude em grande escala envolvendo duplo financiamento de veículos. Tanto a Stellantis Financial quanto a Ford Credit entraram com ações judiciais contra o grupo, alegando que ele obteve empréstimos fraudulentamente no mesmo estoque de vários credores. O escândalo levou a 76 demissões na concessionária Center Point, que opera franquias para Chevrolet, Ford e diversas marcas Stellantis (Chrysler, Jeep, Dodge, Ram).
Revelado o esquema de duplo financiamento
Os processos detalham como o Sky Auto Mall supostamente garantiu o financiamento da planta baixa da Stellantis e da Ford para os mesmos 81 veículos. O financiamento da planta baixa permite que as concessionárias peçam dinheiro emprestado para comprar estoque, que é então reembolsado à medida que os veículos são vendidos. A concessionária é acusada de manipular o sistema ao financiar repetidamente os mesmos veículos com vários credores, recebendo efetivamente o dobro do valor dos adiantamentos.
Stellantis alertou pela primeira vez a Ford Credit sobre a atividade suspeita em fevereiro. Quando ambos os credores compararam os seus registos, confirmaram que os mesmos veículos tinham sido financiados duas vezes. A concessionária teria admitido o esquema e até fornecido registros confirmando as tentativas duplicadas de financiamento.
Registros ocultos e milhões em dívidas
A suposta fraude envolveu a transferência de veículos entre concessionárias sem notificar os credores, a criação de dois conjuntos de livros para esconder o duplo financiamento e a retenção de mais de US$ 1,4 milhão em receitas da venda de veículos. Stellantis reivindica danos superiores a US$ 12,3 milhões, enquanto a Ford Credit pede US$ 6,6 milhões. A loja de Newhall, em particular, excedeu seu limite de crédito em mais de US$ 1,2 milhão, de acordo com o documento.
Por que isso é importante
Este caso destaca vulnerabilidades no financiamento da indústria automobilística. A fraude na planta baixa não é incomum, mas a escala deste suposto esquema é significativa. Também ressalta a importância de os credores monitorarem de perto o estoque e os registros financeiros. O facto de a Stellantis ter avisado a Ford sugere um raro grau de cooperação entre concorrentes face à fraude.
O incidente levanta questões sobre a supervisão do financiamento das concessionárias e o potencial para esquemas semelhantes em outras concessionárias.
A família Tovstanovsky – Alex, Igor e Yelena – são citadas como co-réus no processo da Stellantis. O caso está em andamento e pode levar a novas investigações sobre as práticas financeiras da concessionária.
A indústria está agora em alerta. O incidente serve como um alerta aos credores sobre os riscos do financiamento de planta baixa e a necessidade de controlos mais rigorosos para evitar comportamentos fraudulentos.
